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光大期货 不忘初心 砥砺前行 打造服务实体经济“三张名片”
2023-12-20 20:48:06期货 人已围观
简介2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年。伴随国内经济增长，企业生产经营有序恢复，风险管理需求稳步增长，期货市场交易回暖，国内期货公司迎来新一轮发展机遇。面对复...
2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年。伴随国内经济增长，企业生产经营有序恢复，风险管理需求稳步增长，期货市场交易回暖，国内期货公司迎来新一轮发展机遇。面对复杂的外部环境以及新业务的挑战，光大期货始终坚定政治立场，坚决贯彻落实国家战略，践行党的二十大精神，把金融服务实体经济作为公司重点战略，通过整体安排，优势资源整合，服务体系搭建，致力于打造服务实体经济三张名片——产业服务、“保险+期货”、中小微企业风险管理，全方位、多层次推动实体产业高质量发展。
A 坚守初心使命
助推产业高质量发展
实体经济是社会经济发展的基础，实体兴则经济兴，实体强则经济强。近年来，在外部环境不确定性提升、内部实体经济发展面临转型的情况下，产业对于风险管理提出了更高的要求。2023年，光大期货不忘初心，践行党的二十大精神，把金融服务实体经济作为公司重点战略，继续全方位、多层次提升公司服务实体产业能力，为实体产业高质量发展提供自己的一份力量。
光大期货服务产业的特色活动主要体现在三个方面：一是推出周日电话会议精品栏目“见微知著·总监面对面”，聚焦阶段宏观与商品板块热点，剖析商品市场矛盾和走势；二是推出各个板块品牌会议，黑色板块“百炼成钢”“岭上金光”、能化板块“石化实说”、农产品板块“光语惠农”、有色板块“言之有锂”“光音绘色”、资源品团队“郑在光音”等，通过系列专题会议来把脉市场，为产业拨开迷雾；三是推出“产业万里行”等区域调研活动，走进田间地头、走进厂区矿址，下沉到产业微观深处进行第一手的信息整合，做“接地气”的研究。
好的服务，离不开专业团队的支持。人才培养方面，光大期货以团队建设为核心，构建高质量产业服务队伍。与此同时，光大期货还在重点产业集聚地区，整合公司优质资源，挂牌七家产业服务旗舰店，扩大产业服务半径，覆盖重点地区，深耕优势品种。此外，公司还专门建立了百人产业专员队伍，通过集训提升专业能力，不断优化团队结构，走进产业企业调研，倾听客户需求，将优质的服务方案推广应用，助力更多实体企业提升风险管理能力。
事实上，实体企业的风险管理是一个系统性的工程，为做好相关服务，光大期货通过产业部、研究所、风险管理子公司、交割部等跨部门协同，进一步整合公司内部优势资源，提升企业客户对于风险管理的认知。
以光大期货服务的一家实体企业为例，整个企业风险管理流程涉及企业招标中标、套期保值管理相关培训、企业风险管理方案的量身定制，以及企业风险管理策略的执行、风控等各个环节，囊括事前沟通培训、事中服务跟踪、事后归纳总结等维度，对企业开展风险管理提供了有力的支撑。
光大期货在服务产业的同时，还非常重视对客户的投教工作。今年光大期货产业发展部协同研究所、风险管理子公司、交割部共同推出“启航计划”产业服务方案，打造产业企业听得懂、记得住、用得上的优质课程。截至2023年11月底，光大期货已开展了14场培训，为22家不同类型的企业订制风险管理方案，帮助其破除参与期货市场的困难，充分运用期货及其衍生工具的功能，提高服务实体经济的广度和深度。期权部推出“期权大学堂”和“周末思享汇”，贴近市场服务客户的切身需要，打造专业交易者间的对话与交流平台。此外，光大期货还积极发挥桥梁沟通作用链接交易所和实体企业，促成企业和交易所的沟通和交流，有效服务于市场诉求。光大期货持续发挥期货公司广泛的客群优势，搭建行业与企业之间的沟通平台，将优秀先进的经验推广应用，推动各行业的高质量发展。
B 探索“保险+期货”新模式，助力乡村振兴
党的二十大报告指出“全面建设社会主义现代化国家，最艰巨最繁重的任务依然在农村”。作为期货行业服务“三农”、助力乡村振兴的重要模式，“保险+期货”凭借其可有效解决“谷贱伤农”“丰产难丰收”的难题，有利于促进农产品种植稳定和农户增收信心的能力，连续8年被写入中央一号文件，并成为多数期货公司助力乡村振兴的重要模式之一。
光大期货也不例外。8年来，在推广应用基础模式的同时，光大期货还坚持进行模式的探索与升级。
首先，是模式创新。从开始的“价格险”，到“收入险”，再到“利润险”，成功将银行信贷、订单农业、基差收购等模式嫁接到“保险+期货”基础模式上；从产业链单一环节参与，延伸至产购销、产业链上中下游整体参与。其次，是市场推广。除三家商品期货交易所支持的项目外，光大期货还承做了大量的商业项目；从大豆、玉米、白糖等少数标的，增加到生猪、苹果、天然橡胶、饲料、鸡蛋等更多农副产品；从开始的东北、西南少数省份，覆盖到全国20多个省份。最后，是丰富保费来源。从开始的交易所为主，逐步发展成政府、农户、期货行业、社会等多渠道共同构成保费来源。
据统计，8年来，光大期货通过“保险+期货”模式服务农户25万户，累计实施项目数量超200个，保障农产品货值超70亿元，成效显著，充分展现金融央企的使命担当。其中，2019年光大期货联合中华财险内蒙古分公司主导实施“托克托县收入险”试点项目，成功入选中国期货业协会《期货经营机构服务实体经济优秀案例》。
据悉，该项目在内蒙古托克托县开展，共有26829户普通农户，近75万亩、40万吨玉米获得保险保障。项目总保费高达5147万元，由中央财政支持、自治区财政支持、大商所支持、农户自缴构成。由于项目起点高、影响大、覆盖广，项目形成的社会效应和市场影响力空前，为收入险模式进一步在全国推广打下坚实的基础。
此外，2021年1月，光大期货还因“保险+期货”获得广南县委县政府授予的“扶贫明星企业”称号。
据悉，云南省广南县是全国52个挂牌督战贫困县之一，2020年11月宣布成功脱贫，是国内最后一批摘帽的贫困县，2021年8月被列为国家级乡村振兴重点帮扶县。在2020年——脱贫攻坚决胜年，光大期货和广南县签订《扶贫合作框架协议》，建立结对帮扶关系。
作为国家级生猪调出大县，同时也是国家糖料蔗主产区，当时广南县域生猪和糖料蔗产业受到多重因素影响，十分困难。据了解，当时的广南县生猪养殖较高峰期下降50%以上，糖料蔗的种植面积更是由最高峰的14万亩下降至2万亩。加之，当时白糖价格持续低迷，糖厂可能随时倒闭，200多户糖厂职工面临失业危机。如何帮扶产业度过寒冬成为广南县的当务之急，更是影响广南县决战脱贫攻坚的难点要点。
为帮扶广南县农业产业攻坚克难，光大期货积极向大商所、郑商所申请“保险+期货”资金支持，最终成功实施猪饲料“保险+期货”、糖料蔗“保险+期货”两个项目。猪饲料项目总保费100万元，由大商所和光大期货共同筹集；糖料蔗项目总保费126万元，由郑商所和光大期货共同筹集。两个项目最终总赔付226万元，合计实现100%赔付率。
在此基础上，2021年，光大期货又在河北省阜平县开展了猪饲料“保险+期货”项目，并在云南孟连县开展了白糖“保险+期货”项目。不仅有效保护了河北省阜平县生猪养殖利润，支持当地生猪养殖产业发展，还与孟连昌裕糖业有限公司建立了良好的关系。
至于2021年，光大期货在新疆生产建设兵团第九师开展的“银行+订单+保险+期货+基差收购”的模式，则为期货服务实体经济探索到了更多可能性。据悉，2021年，光大期货工作组到该地考察甜菜产业时了解到，甜菜种植职工主要通过与糖厂签订订单的方式进行销售，虽然规避了价格下跌的风险，却也无法享受上涨的收益。而糖厂则需要承受价格下跌的风险，过去两年在糖价低迷时，糖厂收入不佳，银行贷款偏紧，运营压力较大。为解决该地甜菜产业需求及难点，工作组与绿翔糖业沟通后，决定引入“银行+订单+保险+期货+基差收购”的模式，为职工提供完善的风险闭环保障。
通过上述模式创新，一方面，甜菜种植职工无需担心价格涨跌：如果糖价下跌，有糖厂收购价格作为保护；如果糖价上涨，保险产品将给职工带来收入增长。另一方面，农行贷款可解决资金困难问题，糖厂保障其销售渠道，销售、价格、资金得到全方面保障。对于糖厂，若担心价格下跌，可在高价时向期货公司子公司点价基差销售；与此同时，种植职工收入得到保障有助于糖厂原材料供应的稳定性。最终，该项目实现了为甜菜产业链各个环节提供闭环保障的目的。
2023年，光大期货开始探索“新地图”，牵头联合多家期货公司承接了陕西延长县苹果项目。该项目保险保障金额2.85亿元，承保规模达2.5万余亩，保障苹果数量3.1万吨，服务当地农户2245户，主要目的在于解决当地“丰产难丰收”难题。
据悉，延长县是苹果种植大县，也是陕西省级乡村振兴重点帮扶县，当地70%的农民收入主要依靠苹果，苹果市场价格波动成为影响当地农民增收的重要因素。延长县苹果项目一旦成功，不仅可帮助当地苹果种植户提前锁定苹果交易价格，有效规避苹果价格下跌的市场风险，还可为苹果种植筑起一道“防护网”。
今年8月光大期货协同人保财险延长支公司来到延长县交口镇和张家滩镇，实地宣讲郑商所2023年陕西延长苹果“保险+期货”项目内容，并与当地40余名果农开展了“保险+期货”基础知识培训，从期货、苹果期货、“保险+期货”、2023年延长苹果“保险+期货”项目四个板块，用通俗易懂的方式，层层推进帮助果农切切实实地了解每年参与的苹果价格险项目，并积极听取果农对项目的建议。
截至12月上旬，2023年延长苹果项目保险责任已到期，理赔工作已提上日程，后续项目组严格按照项目要求，稳步合规开展理赔工作，进一步增进果农对“保险+期货”项目的获得感。
C 聚焦风险管理，助力中小微企业稳健运营
服务实体经济高质量发展，对期货行业服务模式提出了新的要求。风险管理公司作为期货公司守正创新的“试验田”，在疏通实体经济“毛细血管”、服务经济高质量发展方面发挥了不可替代的作用。
近年来，光大光子投资管理有限公司（下称光大光子）响应党和政府号召，积极投身发挥风险管理功能、服务中小微企业的大潮中，在帮助中小微企业管理自身风险、促进稳健经营等方面取得了卓越成效。
据悉，相对于规模以上企业，中小微企业受规模和市场影响力等影响，不仅面临更激烈的市场竞争，整体实力也更弱。生产成本高、原材料波动大、技术创新有限，这些都使得中小微企业存活面临更多风险。
风险管理公司期现业务提供了更灵活和多样化的服务方式，可以帮助企业对运营中可能出现的风险进行提前管理。通过期货合约锁定未来交割的价格，企业可以在市场价格波动时保护运营的利润和成本。另外，风险管理公司还可聚焦企业面临的原料采购成本、库存价值管理和产品销售收益等方面的价格风险难题，为其提供个性化、综合性的方案，帮助产业企业主动应对价格风险，稳定企业经营。
光大光子主要通过场外衍生品业务服务中小微企业。中小微企业通过参与场外期权对其生产、经营中的各个环节进行套期保值，对冲价格风险，实现平滑利润、降低风险的目的，有效地帮助企业增强抵御市场风险的信心及能力。
相关数据显示，自2018年以来，光大光子场外期权业务中中小微企业客户超800家，覆盖山东、陕西、浙江、广东等地区，中小微企业商品对冲数量约2400万吨，赔付金额约2.6亿元；在2023年，光大光子与中西部7个县（乡）9家涉农中小微企业落地9笔价格风险管理项目，涵盖玉米、豆粕、生猪3个农产品累计约7000吨，累计为企业赔付30余万元。
此外，光大光子还积极服务大宗产业链客户，为企业稳定购销、锁定利润提供服务。据统计，光大光子主要为资源再生行业、产业链贸易业等大类的上下游提供服务，取得了很好的效果。从品种和业务类型上看，光大光子主要提供有色、贵金属等品种代采购业务，从期货市场交割接收标准仓单，由企业逐渐购回，帮助企业降低了采购成本、规避了库存贬值风险，同时增厚了经营利润，助力中小微企业持续稳健经营。
2022年以来，光大光子通过开展场外衍生品业务和大宗基差贸易业务，在多个品种上给中小微企业提供了服务，交易品种覆盖农产品、黑色、能源化工、有色金属、贵金属五大板块，涉及玉米、苹果、焦炭、不锈钢、甲醇、天然橡胶、铝、锌、黄金、白银等将近60个品种，服务的行业包括粮食生产、农牧养殖、食品、金属、化工能源、纺织服饰的生产加工和贸易等。
不过，相关负责人表示，目前很多中小微企业对衍生品理论和工具的认识还有差距，不能充分利用衍生金融工具满足其复杂的需求，光大光子重视与中小微企业的沟通，多次走访中小微企业，开展座谈和理论知识培训。
事实上今年以来，光大光子面向近130家中小微企业开展线下专业知识培训，沟通企业经营难点，讲解相应的场外衍生品方案。上述企业通过沟通学习，已能够熟练掌握场外交易知识技能，确定交易计划，初步了解如何使用期货及其衍生品管理经营风险。
下一步，上述负责人表示，光大光子将在母公司光大期货的带领下，继续肩负行业使命，发挥自身专业优势，不断丰富风险管理模式，以实际行动服务国家战略、服务实体经济、推动业务发展。
道阻且长，行则必至。未来，光大期货将切实把学习贯彻党的二十大精神体现到公司服务实体经济、服务国家乡村振兴战略的新思路、新举措上来，着眼实体经济赋能，深耕乡村振兴大方略，聚焦中小微企业发展，以更宽广的视野准确地把握市场发展的规律与方向。在主动融入国家战略发展、服务实体经济的过程中贡献光期人的智慧、力量和担当。
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