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掉期是什么意思?掉期交易最最通俗的例子
2023-11-29 16:05:42基金 人已围观
简介掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇,或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇,也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在...
掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇,或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇,也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在一起做,或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。
掉期交易最最通俗的例子
假设你是一位出口商,你在一个月后需要支付一笔美元债务,但你预期美元将在未来一个月内贬值。为了对冲这种风险,你可以与银行进行掉期交易。
具体来说,你将在即期汇率下,以一定的人民币金额购买美元。同时,你将在远期汇率下,与银行约定在未来某一时间点以相同的汇率将美元卖回给银行。
在这个例子中,如果你在即期汇率下购买了100万美元,然后在远期汇率下与银行约定在一个月后以相同的汇率将这100万美元卖回给银行。如果一个月后美元真的贬值了,你将在远期汇率下以更少的人民币金额购买这100万美元。通过这种方式,你锁定了未来一个月的换汇汇率,避免了因美元贬值而导致的汇兑损失。
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